Как завершить процесс проверки kyc?

Статус после подачи заявки

Verification Pending

Описание: Ваша заявка находится на рассмотрении.

Данный процесс индивидуален и может занять от нескольких часов до нескольких рабочих дней в зависимости от многих факторов (например, страна проживания, национальность, качество изображений и т.д.)

Если ваш статус не изменится в течение 3 рабочих дней, пожалуйста, обратитесь в службу поддержки через чат или обратитесь в службу поддержки. Вас могут попросить предоставить нам дополнительную информацию.

Пожалуйста, внимательно следуйте нашим инструкциям и никогда не отправляйте нам личную информацию, которую мы не запрашивали (включая фотографии, сканы, PDF-файлы и т.д.)

Verification Incomplete

Описание: по вашей заявке возникла проблема с одним или несколькими из перечисленных выше пунктов. Просьба подать заявку повторно

Нажмите «Resubmit» (Переподача заявки) и пройдите проверку ID/селфи еще раз. Если вы получили отказ 2-3 раза, и мы не связались с вами, то просим вас написать нам в чат для устранения проблемы.

Your Verification is Approved

Описание: Ваша проверка завершена! Теперь вы можете:

  • Участвовать в стекинге CRO в приложении и получить карту МСО

  • Вам доступны услуги Crypto Earn, Crypto Credit, Pay

FAQ:

Зачем вам нужна эта информация?

Комплаенс является одной из наших основных областей компетенции

Что произойдет с моими личными данными?

Подробности указаны в Уведомлении о конфиденциальности

Что делать, если приложение не сканирует мой ID и не снимает селфи?

Если вам не удается отсканировать документ и/или сделать селфи, то попробуйте загрузить материалы вручную.

Следующие шаги помогут вам быстрее пройти процесс верификации:

  1. Полное имя: убедитесь, что введенное вами имя совпадает с указанным в документе. Если в документе используются сокращения или инициалы, то все равно используйте вместо этого свое полное имя. Убедитесь в отсутствии орфографических ошибок

  2. Сделайте хорошую фотографию документа: сфотографируйте удостоверение личности в хорошо освещенной обстановке. Убедитесь, что все четыре угла документа видны и на них нет бликов (не используйте вспышку). Протрите объектив, держите телефон неподвижно, установите камеру таким образом, чтобы рамка изображения касалась краев документа – как только это произойдет, снимок будет сделан автоматически. После этого убедитесь, что информация на снимке разборчива. Если вы не уверены в качестве, то сделайте новый снимок.

  3. Сделайте хорошее селфи: держите камеру неподвижно и следите за зеленой точкой глазами, не поворачивая головы. Старайтесь не двигаться как можно дольше — это не займет много времени!

ICO и проблемы регулирования

Айсио представляет собой способ привлечения инвестиций в стартапы, основанные на блочной технологии, путем эмиссии и распродажи цифровых монет. Наиболее популярной платформой для них является Эфириум, так как большинство токенов имеет стандарт ERC-20 и поддерживается кошельком Ethereum (ETH wallet).

Широкая популярность и доступность этого метода поиска финансов сопряжены с немалым количеством проблем в плане регулирования, контроля и соблюдения нормативно-правовой базы. Зачастую им пользуются и мошенники.

По данным консалтинговой компании Salis Group, 81% стартапов, которые привлекли более $50 млн, оказались мошенническими. Подобные проекты называют скамом (scam). В таких случаях наибольший риск ложится на плечи инвесторов, так как в этой сфере нет четкого механизма правового регулирования.

Нехватка хорошо продуманной законодательной базы приводит к тому, что сфера криптовалют находится под неустанным риском различных нововведений с целью ограничений и введений новых правил. В 2017 году власти Китая пошли на подобные радикальные меры, запретив проведение айсио.

Мероприятия по проверке AML способствуют снижению уровня преступности

Когда уполномоченные органы производят проверку AML, они, в первую очередь, анализируют все финансовые отчеты и прочую документацию для того, чтобы определить подозрительные факты и несоответствия, которые в результате укажут на то, что человек или организация занимались незаконным отмыванием денежных средств.

Очень часто именно финансовые отчёты становятся важным связующим звеном, благодаря которому подозреваемых выводят на чистую воду и обнаруживают их четкую связь с преступлением. Сегодня практически каждая значимая финансовая сделка в обязательном порядке фиксируется и подпадает под проверку.

Нередко благодаря поиску и анализу данных записей удается раскрыть преступление и не позволить преступникам и далее заниматься незаконным отмыванием денежных средств, нанося удар по экономике всего государства. Таким образом, удавалось предотвратить деятельности не только отдельных лиц, но и целых группировок, которые они возглавляли.

Разумеется, процедуры проверки AML позволяют активно препятствовать незаконному отмыванию фиатных средств. Но как быть тем людям, которые совершают сделки в криптовалюте? Ведь, по сути, они остаются один на один со своими проблемами и рисками в тот момент, когда им необходимо будет перевести деньги на другой криптовалютный кошелек.

На самом деле, это не совсем так…

На сегодняшний день осуществить проверку AML рейтинга любого Bitcoin или Ethereum кошелька можно при помощи многих сервисов, например, Crypto AML.

В описании данного сервиса на его официальном сайте можно найти следующую информацию:

Звучит красиво, но…

У этого сервиса все же имеется существенный недостаток – это необходимость оплачивать его услуги. Причем стоимость данных услуг нельзя назвать демократичной. Ведь одно дело, когда вы проверяете 1-2 кошелька, а совсем другое, когда вам нужно проводить подобные проверки каждый день.

За одну проверку кошелька вам придется отдать практически 3 доллара. И тут возникает вопрос – зачем вам вообще кому-то платить за то, что в принципе должно быть бесплатным?

Онлайн-сервисы для перевода с фотографий

Если фотография хранится на компьютере, то проще всего использовать для распознавания и перевода текста веб-сервисы, доступные через любой браузер.

Яндекс.Переводчик

Онлайн-переводчик от Яндекса — это единственный сервис, который умеет распознавать текст с изображения и затем переводить его на любой из множества языков. Пользоваться им можно бесплатно. Интерфейс для работы с изображениями доступен на основном сайте Яндекс.Переводчика в разделе «Картинка».

Поддерживаемые форматы: JPG, PNG, GIF, BMP, TIFF.

Чтобы распознать и перевести текст с картинки:

  1. Перейдите на сайт Яндекс.Переводчика.
  2. Переключите его в режим «Картинка».
  3. Перетащите изображение в окно браузера или выберите его через «Проводник».
  4. Выберите языки.

По умолчанию в Яндекс.Переводчике стоит автоматическое определение исходного языка, так что вам достаточно выбрать только язык, на который текст будет переведён. Также вы можете увеличивать и уменьшать изображение, чтобы сфокусироваться на его отдельных частях. Это полезно, если текст написан мелким шрифтом.

Фрагменты для перевода выделяются разными способами: отдельными словами, линиями, блоками. Эти параметры вы также можете установить вручную.

Яндекс.Переводчик — самый удобный инструмент для перевода текста с фотографии в браузере. Но не единственный. Если результат вас не устраивает, можно попробовать другие сервисы, которые работают в связке с Google Translate.

Free Online OCR

Free Online OCR — еще один бесплатный сервис, который умеет распознавать текст с изображений. К сожалению, функции перевода в нем нет, но возле результата обработки появляется ссылка на Google Translate.

Главное достоинство этого сервиса — поддержка большого количества графических форматов. Загрузить на обработку можно практически любую картинку.

Поддерживаемые форматы: JPEG, JFIF, PNG, GIF, BMP, PBM, PGM, PPM, PCX.

Для распознавания текста с изображения:

  1. На главной странице сервиса нажмите кнопку «Выберите файл».
  2. Через окно «Проводника» откройте картинку с текстом, который нужно перевести.
  3. Нажмите “Preview” и дождитесь результата обработки. Сервис выбирает язык оригинала по умолчанию. Вы можете также указать его вручную.
  4. Нажмите кнопку “OCR”, чтобы получить из картинки текст.

У вас есть возможность редактировать текст прямо в поле, в котором он отображается, или посмотреть его перевод — для этого просто кликните ссылку Google Translate.

После нажатия на неё откроется стандартный интерфейс гугловского переводчика. В него уже загружен фрагмент, распознанный Free Online OCR. Вам остается лишь выбрать язык, на который следует перевести текст.

Img2txt

Img2txt — ещё один сервис с поддержкой технологии распознавания текста с изображений, не имеющий собственного переводчика. После обработки исходного файла вы получите фрагменты текста, которые в один клик можете перенести в Google Translate.

Поддерживаемые форматы:  JPG и PDF.

Порядок распознавания текста примерно такой же, как на Free Online OCR:

  1. Перетащите или добавьте изображение через «Проводник».
  2. Выберите исходный язык.
  3. Нажмите «Загрузить», чтобы запустить обработку.
  4. Посмотрите на результат распознавания и нажмите на кнопку «Перевести текст».

Для перевода фрагмента используется сервис Google Translate. Исходный язык определяется автоматически. Вам нужно указать лишь язык, на который следует перевести текст.

Adherence to Foreign Contribution Regulation Act (FCRA), 1976

–  Banks should also adhere to the instructions on the provisions of the Foreign Contribution Regulation Act, 1976 cautioning them to open accounts or collect cheques only in favor of associations that are registered under the Act by the Government of India. A certificate to the effect that the association is registered with the Government of India should be obtained from the concerned associations at the time of opening of the account or collection of cheques.

–  Branches of banks should be advised to exercise due care to ensure compliance and desist from opening accounts in the name of banned organizations and those without requisite registration.

Как проходить KYC (на примере биржи криптовалют)?

Пройти процедуру KYC на многих сайтах на самом деле не сложно, главное внимательно читать инструкцию, указанную на странице верификации и пошагово следовать всем рекомендациям.

Рассмотрим, как проходит верификация личности на криптовалютной бирже EXMO для граждан Украины, России, Казахстана, Беларуси и других стран, так как политика «Знай своего клиента» применяется ко всем пользователям биржи.

Верификация личности

  • В личном кабинете биржи переходим в раздел «Верификация».
  • Заполняем данные о себе (ФИО, дата рождения, страна проживания).
  • Выбираем тип документа, фото которого будем загружать (паспорт, загранпаспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
  • Загружаем скан-копию или фото выбранного документа (главную или первую страницу, где указаны ФИО).
  • Загружаем свое селфи с документом (фото лица и рядом с ним документа), при этом документ нужно держать, как указано на картинке инструкции на странице верификации + на фоне белого листа бумаги, на котором указано текущая дата и написано EXMO.

Этап верификации личности на бирже проходит от 20 минут до 24 часов. После прохождения верификации личности можно перейти к следующему этапу – верификация адреса.

Верификация адреса

  • Заполняем данные о месте своего проживания (страна, город, индекс, полный адрес, страна выдачи документа, подтверждающего проживание).
  • Загружаем фото документа, который подтверждает адрес проживания. Например, счет за коммунальные услуги (должны быть указаны ФИО и адрес), выписка из налоговой или банка.

Процесс проверки и верификации адреса также может занять до 24 часов. По завершению процедуры статус аккаунта изменится на «Верифицированный» (Verified).

Верификация банковской карты

Верификация банковской карты на бирже EXMO требуется, если нужно пополнять счет на бирже с данной карты. Порядок прохождения процедуры такой:

  • Заполняем данные по карте (номер карты, имя владельца карты).
  • Загружаем фото лицевой стороны данной банковской карты.

Как и на предыдущих этапах, верификация карты может занять от нескольких минут до 24 часов.

Во многом похожа верификация и на биржах Binance, Kucoin, Kuna, Bybit и т.д.

Что такое KYC в ICO

Даже близкие к сфере криптовалют и блокчейн-проектов люди в основном плохо представляют, что такое процедура KYC в ICO, или Know Your Customer.

ICO, или первичная распродажа токенов – относительно новое явление в мире финансов, с помощью которого разработчики запускают новые криптовалютные проекты и собирают средства на их создание и развитие. В 2017 году, например, путем ICO различные команды собрали в общей сложности более 6 млрд USD (по данным ICOData). Столь высокие обороты не могли не вызвать пристального внимания государственных регуляторов по всему миру.

Как мы уже упоминали, финансовые институты проводят верификацию клиентов, средствами которых они манипулируют: этого могут требовать локальные законы о противодействии мошенничеству и отмыванию денег, в РФ это закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Кроме того, процедура KYC в ICO открывает для проводящей ее организации ряд дополнительных возможностей и делает ее благонадежнее в глазах госрегуляторов. Идентификация отвечает на вопросы:

  • кто приносит деньги в проект,
  • за что платятся эти деньги,
  • откуда они поступили.

Короткий тематический обзор с объяснением основ KYC:

Настройка безопасности аккаунта

После успешного создания аккаунта сайт автоматически перебросит вас в раздел «Фиат — Токен», где можно заниматься трейдингом криптовалют, токенов и фиатных денег. Однако прежде чем воспользоваться всеми возможностями OKEx, давайте максимально настроим безопасность аккаунта.

Для этого в углу экрана (где указана ваша электронная почта) перейдем в раздел «Безопасность».

Настройка безопасности

В этом разделе есть 6 возможностей усилить защиту вашего аккаунта при помощи:

  1. пароля, который можно изменить;
  2. привязки номера телефона — в случае если хакер украдет ваш пароль, но при этом у вас будет привязан телефон к профилю, то он просто не сможет зайти в него и украсть криптовалюту. Так как для этого ему нужен будет специальный код, который высылается на ваш телефон при каждом входе на биржу;
  3. подключения Google Authenticator — позволяет создавать на вашем смартфоне коды при помощи приложения для двухэтапной аутентификации (обязательно подключите эту функцию!);
  4. создать Fund Password — пароль фонда, который требуется для торговли и снятия средств;
  5. e-mail Verification — привязка электронной почты, которая требуется для входа, снятия средств и настроек безопасности;
  6. anti-phishing code — с помощью него каждое письмо биржи OKEx будет содержать определенный код. Письма без этого пароля, которые, возможно, когда-то придут на ваш email будут являться мошенническими.

Как обезопасить аккаунт OKEx

Рекомендуем подключить все 6 функций OKEx по увеличению защиты вашего аккаунта. Данная операция займет у вас не более 30 минут, однако сэкономит кучу нервов и сократит много проблем в будущем. Не стоит пренебрегать безопасностью в криптоиндустрии!

Соответствие региональному представительству на основе рекомендаций FATF

FATF – межправительственный орган, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Она была основана в 1989 году и сейчас туда входят 37 стран. FATF разработала серию рекомендаций по регулированию криптовалют и деятельности операторов криптовалют.

Каждые три месяца FATF обновляет список стран с высоким уровнем риска. Этот список определяется силой законов против отмывания денег в конкретной стране, в какой степени страна сотрудничает в разработке инструментов противодействия отмыванию денег и в предоставлении данных. Добропорядочные биржи криптовалют не работают с пользователями из стран, включенных в черный список, и тем самым, по умолчанию повышают безопасность на своих платформах. 

Законы криптовалютной отрасли, как и любой другой, постоянно обновляются и для их соблюдения необходим постоянный мониторинг. Биржи, участвующие в криптоальянсах, а также работающие с отслеживанием списков FATF и взаимодействующие с группами требований FCA, являются сегодня примером и показателем благонадежности. Следует помнить и о местном законодательстве (страны регистрации). Например, если криптовалютная платформа зарегистрирована в Великобритании, надлежащему департаменту следует не забывать о требованиях казначейства Ее Величества (HM Treasury).

Любая благонадежная биржа, которая планирует долго оставаться на плаву, должна своевременно внедрять все нормативные изменения отрасли.

1.Отслеживание санкционных и PEP списков

PEP – аббревиатура, которая расшифровывается, как Politically Exposed Persons, то есть, политически значимые персоны. Биржи не могут допускать попадание политиков в список своих клиентов, для этого, сотрудники должны постоянно отслеживать PEP-списки. Также отслеживанию подлежат санкционные списки, чтобы исключить риск вовлечения в процесс отмывания денег и финансирования терроризма. Чтобы постоянно держать руку на пульсе, платформы используют специальный софт, например –  Namescan.

2. Постоянный мониторинг транзакций 

Речь идет о CipherTrace и работающих 24/7 отделах Compliance (соответствия). Задача отдела Compliance выявлять подозрительные транзакции. Следом за выявлением, как правило, идет блокировка, чтобы не допустить мошеннических действий на платформе. 

3. Отдел мониторинга финансовой безопасности

Наличие отдела мониторинга финансовой безопасности на криптовалютной бирже –  важный показатель надежности платформы. На каждой из площадок существует индивидуальный подход в противодействии мошенничеству. Подобные системы должны быть разработаны и внедрены на каждой платформе. Зачастую мониторинг похож на системы скоринга в банках и позволяет проверять качество всех транзакций. Это позволяет отслеживать и немедленно блокировать украденные средства из разных бирж. 

4. Безопасное хранение данных

Не секрет, что основная задача криптобиржи – принимать все необходимые меры для сохранения строгой конфиденциальности любых входящих данных. Это зафиксировано в пользовательском соглашении, политике конфиденциальности и требованиях GDPR. 

Вся информация должна хранится на шифрованных серверах, и ни один из сотрудников не должен иметь к ней доступа, кроме сертифицированного AML-офицера.

Криптовалютные биржи не только несут ответственность за денежные активы своих клиентов, но и являются ответственным лицом в борьбе с незаконным отмыванием денег. На наш взгляд, к этой миссии следует отнестись серьезно всем профильным площадкам. И возвращаясь к началу, теперь вы понимаете – AML-офицер криптовалютной биржи действительно спит очень мало. 

Как проходить KYC

На каждой бирже есть раздел, который называется по-разному (KYC, Верификация и так далее), но несет один и тот же смысл – прохождение идентификации личности.

Зачем он нужен? В большинстве своем для ввода и вывода Фиатных средств, реже просто для обычной торговли криптовалютой.

Пройти KYC очень просто. В этой статье мы рассмотрим на примере 1 крупной криптовалютной бирже – STEX.

Обратите внимание, что на нашем сайте представлены огромные количества обзоров криптовалютных бирж: как ими пользоваться, регистрироваться, а главное, как на каждой бирже пройти процедуру KYC!

Для прохождения KYC переходим на вкладку к верификации, которая находится в разделе настроек профиля «Верификация данных»:

Далее платформа дает нам на выбор 5 вариантов прохождения верификации:

  1. Фрактал
  2. От самой биржи
  3. Через СмартАйДи
  4. От банка Приват24 (только для их клиентов)
  5. Верификация через службу Cryptonomica

Мы рассмотрим собственную верификацию платформы, поэтому нажимаем на «верификация данных» напротив логотипа STEX. Далее необходимо заполнить следующие данные:

  1. Ознакомление – читаем условия верификации, ставим галочки и нажимаем на кнопку «Сохранить и продолжить»

  1. Личные данные – вводим следующее на английском языке:
  • Имя, фамилия
  • Дата рождения
  • Национальность
  • Страна проживания
  • Почтовый индекс
  • Область
  • Город
  • Домашний адрес

  1. Документы – здесь еще раз вписываем свои имя и фамилию и загружаем фото документов.

Помимо фото, необходимо предоставить еще селфи с документом (фотография), удостоверяющем личность, а также записать видео, где Вы говорите текст, указанный слева от формы загрузки видео:

  1. 4.Нажимаем на кнопку «Подтвердить» и ждем одобрения верификации (от нескольких часов, до пары дней).

На этом все! Вы прошли процедуру KYC и можете торговать криптовалютой за Фиат!

Importance of RBI Guidelines

–  It should be noted that RBI guidelines are issued under Section 35 (A) of the Banking Regulation Act, 1949 and any contravention will attract penalties under the relevant provisions of the Act. Banks are advised to bring the guidelines to the notice of their branches and controlling offices.

–  RBI guidelines also apply to the branches and majority owned subsidiaries located abroad, especially, in countries that do not or insufficiently apply the Financial Actions Task Force (FATF) recommendations, to the extent local laws permit. When local applicable laws and regulations prohibit implementation of these guidelines, that fact should be brought to the notice of Reserve Bank.

Что такое Know-Your-Customer (KYC) на практике

Ключевой момент ー вам нужно знать идентификационную информацию о своем клиенте. Блокчейн технология принесла в финансовую сферу определенную проблему. Большинство криптовалютных транзакций совершаются удаленно и анонимно. Пока не будет проведена определенная проверка идентификации, стороны смарт-контракта не смогут полностью доверять друг другу. При том, что сделки в традиционной системе, в банках совершаются абсолютно открыто: всегда можно сравнить внешний вид и подпись клиента с данными паспорта. 

Второе ー понимание деятельности клиента. Нужно собрать как можно больше данных о том, чем он занимался и занимается в данный момент.

Как внедрить эффективную проверку KYC в блокчейн-компанию? Существует три простых шага:

  1. Применение программы идентификации клиента (CIP). Нет единственного универсального варианта для этой программы. Некоторые интернет стартапы предпочитают высокотехнологичные инструменты: сканирование лиц, отпечатков пальцев. Можно проверить на подлинность предоставленные клиентом документы. Главное, чтобы мы могли удостовериться в том, что подающий заявку реальный человек и он предоставляет достоверную информацию.
  2. Документы с ID (паспорт, хотя бы водительские права), либо указание банковского счета. Мало традиционных финансовых компаний согласятся работать с человеком, у которого нет и никогда не было счета в банке.
  3. Идентификация по видео. Есть специальное программное обеспечение, подключаемое к Skype или к другим вариантам видеосвязи.

Проверка KYC особенно актуальна для криптокомпаний. Рано или поздно, работая напрямую с ICO, криптобиржами и токенами, вы столкнетесь с мошеннической деятельностью. И тогда вам придется предоставить убедительные доказательства того, что вы сделали все возможное для безопасности клиентов. Поэтому есть смысл всегда совершенствовать свои правила, внедряя новые технологии и проверки.

Важно! Соблюдайте баланс: не допускайте каких-либо оскорбительных проверок или чрезмерных неудобств для своего клиента.

Далее необходимо осуществить комплексную проверку клиента: он может быть физическим или юридическим лицом. Это поможет вам определить параметры деятельности.

Для чего нужен KYC в сфере ICO

Создатели стартапов применяют KYC по нижеследующим причинам:

  • для реализации проектов и привлечения инвестиций в рамках правового поля;
  • для преодоления зависимости от местных нормативных требований или особенностей токена;
  • с целью повышения прозрачности и доверия;
  • для контроля использования и перемещения токенов.

В реальности проходить процедуру KYC в обязательном порядке требуется не всем инвесторам. Все зависит от конкретного проекта, а точнее законодательной базы того региона или страны, где зарегистрирована компания. Чаще всего монеты делятся на два основных типа, и идентификация личности требуется только в случае распродажи одного из них:

  • Useful tokens (utility tokens) — открывают доступ инвесторам к продуктам и услугам стартапа;
  • Security tokens — специальный актив, позволяющий инвестору в будущем получать прибыль (например, в форме дивидендов).

Обязательная процедура прохождения KYC действует именно по отношению ко второму типу токена, поскольку он является своего рода аналогом ценных бумаг. Авторы некоторых проектов зачастую уклоняются от такой классификации своих монет, поскольку это налагает определенные обязательства.

Чтобы определить тип монеты следует использовать юридический прецедент, называемый Howey Test. В него входят четыре вопроса:

  1. Вкладывает ли инвестор деньги в стартап?
  2. Рассчитывает ли он получить прибыль от этого?
  3. Считаются ли инвестиция вложение капитала в совместное предприятие?
  4. Имеют ли инвестиции зависимость от третьих сторон?

Если все ответы на эти вопросы являются утвердительными, то речь идет о втором типе токена. В условиях современного рынка под эту классификацию подпадает большая часть монет, выпускаемая в рамках ICO.

Кроме того, страна или регион также играют роль при определении необходимости прохождения KYC. Между тем, механизмы и требования к регулированию криптовалютной индустрии регулярно изменяются. Учредителям приходится тщательно анализировать свой проект, прежде чем принимать решение о том, следует ли использовать KYC. Как правило, для этого они пользуются услугами юристов.

Процедура KYC также используется и в отношении команды проекта. Подтверждение их личностей поднимает доверие к проекту.

KYC and Cryptocurrency

Cryptocurrency is wildly praised for being decentralized and a medium of exchange that promotes confidentiality; however, these benefits also present challenges in preventing money laundering. Criminals see cryptocurrency as a means of furthering their illegal activities and as a vehicle to launder money; as a result, governing bodies are looking for ways to impose KYC on cryptocurrency markets, requiring cryptocurrency platforms to verify their customers much like financial institutions. Although not yet required, many platforms have implemented KYC practices.

Exchanges are classified as either crypto-to-crypto or fiat-to-crypto. Because crypto-to-crypto exchanges don’t deal with traditional currency, they do not have the same pressures to employ KYC standards as with exchanges that deal with fiat currencies.

Fiat-to-crypto exchanges facilitate transactions involving fiat currencies and cryptocurrencies. Since fiat currency is the official currency of a nation, most of these exchanges employ some measure of KYC. Fortunately, financial institutions should have already vetted their customers according to KYC requirements.

$60 million

The penalty assessed against Bitcoin mixer Larry Dean Harmon for violating anti-money laundering laws.

In early 2021, FinCEN proposed that cryptocurrency and digital asset market participants submit, maintain, and verify customers’ identities.  This proposal would classify certain cryptocurrencies as monetary instruments, subjecting them to KYC requirements.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector